基金代销严监管态势延续 ，再有地方证监局向银行开罚单 。
9月19日 ，海南证监局披露关于海南银行 、华夏银行海口分行2则罚单，直指相关机构在公募基金销售领域的多起违规 。
具体来看，违规事项涉及展业人员未取得从业资格 、基金销售业务内部考核机制不健全、内控未有效执行、展业不规范等四大方面。
近年来 ，针对银行在基金代销的展业 ，监管持续保持严打高压的态势。从年内各地方证监局作出的行政监管措施来看，年内至少有12家银行或旗下分行 、支行 、从业人员被罚 。
无资格从业 ，长期收益未纳入考核
作为海南唯一的省级法人城市商业银行 ，海南银行因5项违规事项而被海南证监局采取责令改正的监管措施 。
首先是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更未及时申请换领；其次是个别基金销售业务部门管理人员以及分支行基金销售业务人员未注册取得基金从业资格；同时，未将投资人长期投资收益等纳入下设分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 ，违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。
被海南证监局出具警示函的华夏银行海口分行 ，也有类似的违规事项 。海南证监局表示，该分行基金销售业务相关管理人员未取得基金从业资格；也未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 。
公募行业推动高质量发展背景下 ，长期投资收益成为监管近年的关注重点之一。
年内证监会印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》就提到 ，建立基金销售机构分类评价机制，督促基金销售机构完善内部考核激励机制 ，加大对保有投资者盈亏情况的考核权重 。
去年 ，中基协召开的基金销售业务委员会工作会议中，协会相关负责同志强调，要进一步建立健全基金销售业务内部考核机制 ，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念 ，进一步将销售保有规模、投资者长期收益等纳入绩效考核指标体系 。
江苏证监局也曾在6月向江苏江南农村商业银行 、无锡农村商业银行开出罚单，违规事项均提到未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。
产品管理 、内控也违规
展业过程中 ，2家机构也有相似的违规情形 。海南证监局提到 ，华夏银行海口分行、海南银行均存在投资者适当性自查工作管控不到位的情况 。同时，海南银行的内控制度建设和执行存在薄弱环节。
最后 ，海南银行的产品准入决策会议未见产品研究人员及合规风控人员参会 ，同样违规 。
也是今年罚单中较为多见的违规事项 。比如，前述无锡农村商业银行的罚单也提到 ，负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员 ，同时，合规风控人员未对新引入代销产品及其管理机构进行合规审查。
年内多家银行收基金代销罚单
整体来看 ，今年以来 ，至少有12家银行或旗下分行 、支行 、从业人员收到来自各地方证监局关于基金代销方面的罚单，是以中小代销机构为主。
此次被罚的分行，其总行华夏银行在今年上半年的基金代销百强榜单中位列第49名 ，权益基金保有规模达到139亿元 ，而非货基保有规模则为278亿元 。海南银行则未进入百强榜单中 。
更早之前被罚的银行机构也多数未在最新的百强榜单上，比如前述的2家农商行；不过也存在少数排名靠前的银行被处罚的情况。
比如 ，江苏证监局今年2月向建行镇江分行开出的罚单提到 ，该行个别员工于2008年在客户不知情的情况下私自为客户开立基金账户并使用该基金账户进行基金交易，该行对上述情形未尽到检查和监督职责 。
这也是罚单中追溯时间较早的一起 。而建行在今年上半年代销机构保有规模排名第5 ，权益基金保有规模为2638亿元。
除此以外 ，多数罚单主要是聚焦人员资质、展业 、内控等方面的典型违规情况 。除了前述的违规情形，展业方面的违规案例还有对个别认购期基金实施特别的考核激励 ，违规承诺收益 、未充分向投资者揭示投资风险等 。
（文章来源：财联社）
怎样开通股票交易账户:炒股创业板股票开户流程-银行理财2025年上半年前瞻！14家规模增超5000亿元 现金管理产品大缩水 权益配置有了新途径
已经开户了怎么买股票:配资十大平台-广发基金刘格菘卸任管理六年“老”产品 业内人士称其不会离职
股票网上开户佣金是多少:在线股票配资门户网-存储芯片持续涨价 产业链市占率、产能居前的A股上市公司名单一览
当天开户能否买股票:配资正规网上股票配资-基金公司固定收益类基金中长期业绩榜单公布！附前50强排名
炒股配资门户配资:怎么在网上开户股票-监管再度密集开出合规罚单 两融绕标又被罚 还有影响客户权益大事件
天津炒股配资开户:靠谱股票配资门户-“牛基”大调仓！基金经理买入这些股票
股票配资门户论坛:股市什么叫加杠杆-超43亿元！博迁新材拿下镍粉产品大订单！
热点:股票量化交易也需要开户吗-科创100ETF增强指数基金(588680)周五强势收涨近4%，近6个月超额年化收益居同类产品第一
红腾网官网-炒股配资论坛-股票配资平台排行-在线股票配资平台提示：文章来自网络，不代表本站观点。
据中国外汇交易中心，人民币兑美元中间价报7.1696，调升45点。...
实习记者｜王颖记者｜张一诺金融监管总局管理公开征求意见，再为银行业高管上任划“红线”12...
界面新闻记者|吕文琦3月10...
记者闫桂花去年11月全国人大常委会批准地方政府增加6万亿元再融资专项债券，用于置换存量隐性债务。截至目...
上海国际能源交易中心4月9日发布通知，经研究决定，自2025年4月10日（星期四）收盘结算时起，交易保证金比例和涨跌停板...
4月9日，小微盘标杆——中证2000指数ETF(159536)低开回升，翻红涨超2%，成交额3000万元，环比大幅放量。...
为保持银行体系流动性充裕，中国人民银行（下称“央行”）6月5日发布公告称，央行将在6月6日以固定数量、利率招标、多重...
4月11日，根据中国证券监督管理委员会江苏监管局发布的行政处罚决定书，颜惠敏因内幕交易“同力日升”而被处罚。公告...
记者闫桂花面对美国特朗普政府史无前例的关税冲击，在4月9日中国宏观经济论坛的“热点问题研讨会”上，与会...
记者辛圆中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，4月21日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LP...
6月5日，两市股指早盘窄幅震荡，午后发力拉升，创业板指、科创50指数涨超1%，全A成交额有所放大。 行业板块涨多跌...
2025年4月11日，宏鑫科技（301539.SZ）发布了限售股份上市流通公告。本次股份上市类型为发行前股份限售流通，上...
国务院新闻办公室9日发布《关于中美经贸关系若干问题的中方立场》白皮书，澄清中美经贸关系事实，阐明中方对相关问题的政策立场...
2025年3月7日，A500ETF（159339.SZ）收跌0.31%，主力资金（单笔成交额100万元以上...
2025年3月24日下午三点A股收盘后，港股科技板块持续走强至四点十分收盘。消息面上，一方面美元相对于人民币连续3个交易...
